Перед началом сотрудничества с новым контрагентом (компанией, ИП или физическим лицом) рекомендуется проверить его на благонадежность. Сейчас все необходимые сведения можно найти в свободном доступе в интернете или воспользоваться специальными сервисами.

О том, какие сведения о контрагенте необходимо обязательно проверять и как это сделать, рассказывают специалисты финансового маркетплейса «Выберу.ру»

Зачем нужно проверять контрагента?

Начало работы с непроверенными деловыми партнерами может грозить владельцу бизнеса большими рисками, в число которых входят:

• потеря денег;
• блокировка расчетных счетов банком;
• появление вопросов от ФНС;
• непреднамеренное участие в мошеннических схемах.

Именно поэтому, чтобы избежать серьезных последствий от сотрудничества с неблагонадежными контрагентами, следует тщательно проверять каждого потенциального делового партнера.

Чек-лист для всесторонней проверки контрагента

1. Регистрация компании в ЕГРЮЛ и ЕГРИП

Реестры ЕГРИП и ЕГРЮЛ хранят информацию о всех юридических лицах и ИП, зарегистрированных в России. Оба реестра доступны всем пользователям на сайте ФНС. Для поиска контрагента необходимо указать его ИНН или ФИО ИП / ОГРН или наименование юрлица, а также выбрать регион.

2. Юридический адрес

Если контрагент зарегистрирован на массовом юридическом адресе, то с очень большой вероятностью он существует только на бумаге, как, например, если в каком-то небольшом строении будет зарегистрирована сотня и более компаний.

Проверить юридический адрес можно 3 способами:

1. найти адрес на карте и посмотреть какие компании там располагаются;
2. простая проверка контрагента по ИНН – одновременно это позволит узнать полное название компании и другую информацию о ней;
3. ввести адрес компании на сайте ФНС.

3. Информация о директоре и учредителях

Очень большую настороженность должны вызвать массовые учредители. Например, лица, которые числятся директорами или учредителями 5 и более компаний. А если эти лица еще и зарегистрированы в компаниях, осуществляющих принципиально разную деятельность, то они с большой долей вероятности являются мошенниками. Проверить учредительство лиц можно на сайте ФНС. Для этого нужно указать ИНН и ФИО лица.

Также руководить организациями не могут лица, дисквалифицированные государственными органами. Сведения о лицах, которые не могут занимать руководящие должности, содержатся в реестрах дисквалифицированных лиц на сайте ФНС.

4. Убыточность компании

Низкая прибыль компании в декларациях, постоянные убытки или банкротство — это стоп-сигналы для заключения договора. Для проверки таких сведений можно обратиться в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Сайт предоставит информацию бесплатно.

5. Имущество

У надежных компаний обязательно должна быть недвижимость или имущество для выполнения обязательств.

Обратите внимание! Тип имущества, которым владеет контрагент, обязательно должен соответствовать деятельности компании. Например, у логистических компаний могут быть в собственности склады и автомобили, но подозрительно, если таким имуществом будет владеть, например, риэлтерское агентство.

Получить информацию об имуществе компании можно в Росреестре или в Государственном информационном ресурсе бухгалтерской отчетности.

6. Неуплаченные налоги и штрафы

Вся информация о неуплаченных штрафах, налоговых взносах, наличии исполнительных производств предоставлена в свободном доступе на сайте Федеральной службы судебных приставов. Достаточно указать ФИО контрагента, дату его рождения или наименование и адрес компании, чтобы узнать интересующую информацию.

7. Наличие судебных производств

Если на потенциального делового партнера заведено много судебных дел, то это повод получше присмотреться к контрагенту. Все судебные решения хранятся в картотеке арбитражных дел. Ее можно использовать бесплатно для проверки компании или ИП.

Сделать выводы о том, что контрагент точно благонадежен можно исключительно после проверки всех сведений в чек-листе. Процесс займет некоторое время, однако качественная проверка будущего делового партнера позволит работать с ним без рисков для собственного бизнеса.

Не пропускайте наши новые статьи!
Подпишитесь на обновления Вконтакте или по RSS